Uiaf, 20 años protegiendo la economía

Hace 20 años, Colombia se sumó a la lucha internacional contra el lavado de activos, a partir de la Declaración de Principios del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y de las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Este compromiso nacional e internacional se materializó con la creación de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf), una entidad de carácter técnico, adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito Público, mediante la Ley 526 de 1999, con el objetivo inicial de prevenir y detectar el lavado de activos, y con el propósito superior de proteger la economía nacional de la penetración de dineros de origen ilícito.

Desde entonces, Colombia ha venido trabajando en la estructuración de un sistema nacional antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo cada vez más sólido y cohesionado, en línea con las recomendaciones del GAFI y adaptado a las necesidades del país.

Para ello, ha sido necesario establecer normativas en la materia, coordinar la implementación de sistemas de administración de riesgos en todos los sectores de la economía, diseñar y ejecutar políticas públicas antilavado, hacer un fuerte trabajo de prevención, articular el trabajo con todos los actores del sistema, e introducir tecnología de punta, big data y Analítica en la Uiaf.

Hablar de los 20 años de la Uiaf es referirnos también a los 20 años del sistema antilavado, porque, sin lugar a dudas, los avances que ha tenido el país en prevención y detección de estos flagelos se han dado gracias al concurso y al compromiso de todas las entidades públicas y del sector privado que han caminado de la mano con la Uiaf en estas dos décadas.

Estos avances han sido reconocidos por otras Unidades de Inteligencia Financiera, como por el Departamento de Estado de los Estados Unidos. En su último informe International Narcotics Control Strategy Report, Money Laundering, el Departamento de Estado dice que Colombia tiene uno de los sistemas antilavado de activos más rigurosos de Latinoamérica y cuenta con capacidad para detectar el delito.

Pero aún queda mucho por hacer. Los desafíos en seguridad y defensa son cada vez mayores, como mayores son las capacidades tecnológicas y la visión estratégica del sistema antilavado para enfrentar las amenazas que afectan la economía y el bienestar de los colombianos.

El camino para garantizar escenarios de legalidad, emprendimiento y equidad, es focalizar las estrategias contra las economías ilícitas. Para ello, es necesario reforzar al país en varios frentes: capacitación para la prevención, implementación de más recursos tecnológicos y coordinación público - privada.

Que sea esta la ocasión para invitar a la ciudadanía a cerrarle la puerta al delito. La responsabilidad en la construcción de un país ajeno al lavado de activos no es únicamente de la Uiaf; es una misión compartida, en donde las entidades del Estado, el sector privado y la sociedad juegan un papel fundamental. La transformación hacia una cultura de la legalidad depende de los pequeños actos, que día a día nos definen y de las elecciones que hacemos en beneficio del país.

Director de la Uiaf